个人理财热潮在中国已经兴起十余年，我们早已迎来了理财时代，理财与每个人、每个家庭息息相关，影响着我们每个人、每个家庭的生活与幸福，然而，系统的个人理财教育仍然很缺乏，时至今日，只有极少数高校开设个人理财课程，因此，在《个人理财》课程已开设15年的基础上，将其面向社会开放，以便更多的大学生和社会人士学习，更能体现该课程的社会价值。

个人理财涉及金融学、会计学、投资学、保险学、税收学等多学科知识，同时与个人家庭生活联系紧密，是一门综合性、实务性和实用性很强的金融专业课程。本课程内容大致由三部分组成，第一部分是个人理财导论，首先讲述个人理财的基本概念、个人理财规划的价值、个人理财的起源与发展，然后重点讲述个人理财在中国兴起的背景和推动因素。第二部分内容涉及各类理财规划的知识和技能，包括投资规划、住房规划、教育规划、保险规划、退休规划、税收和遗产规划。第三部分为综合理财规划，涉及家庭财务的分析和管理，理财规划书的撰写。课程内容对接国际金融理财师（CFP）知识体系。

课程紧密结合中国金融市场，分析重要的理财工具与理财产品，阐述理财规划的原则，并将理财理念渗透其中，从而让学员把握正确的理财理念、了解基本的理财知识、熟悉重要的理财产品、掌握必要的理财技能、并提高财商。课程的学习既能为理财师的培养奠定基础，又能帮助学员将所学知识和技能应用于理财实践，更好更成功地理财。

1. 把握正确的理财理念，了解基本的理财知识

2. 熟悉重要的理财产品，具备一定的理财产品分析和鉴别能力

3. 掌握基本的理财原则和技能，能进行简单的理财规划

4. 提高财商，学以致用，指导自身的理财实践

本课程无预修课程要求，欢迎对理财感兴趣、想学习理财知识和技能的所有人士参与。

1.E.托马斯.加曼、雷蒙德.E.福格，《个人理财》（第11版），中国人民大学出版社，2020.8

2.（美）杰夫•马杜拉，《个人理财》（第五版），中国人民大学出版社，2018.4

3. 劳伦斯•J•吉特曼，《个人理财》（第3版），中国人民大学出版社，2016.8

4.（美）阿瑟•J•基翁，《个人理财》（第六版），中国人民大学出版社，2016.5

5.（美）卡普尔，《个人理财》（第9版），上海人民出版社，2011.12

6.（美）G•维克托•霍尔曼、杰利•S•诺森布鲁门，《个人理财计划》（第六版），中国财政经济出 版社，2003.8

7.（加）夸克•霍、克里斯•罗宾逊，《个人理财策划》，中国金融出版社，2003.8

8.（德）博多·舍费尔，《小狗钱钱》，四川少儿出版社，2018.4

9.（美）罗伯特.清崎等，《富爸爸穷爸爸》系列

10. 北京当代金融培训有限公司，《金融理财原理》（上、下），中国人民大学出版社，2019.5

11. 北京当代金融培训有限公司，《投资规划》，中国人民大学出版社，2019.7

12. 北京当代金融培训有限公司，《个人风险管理与保险规划》，中国人民大学出版社，2019.7

13. 北京当代金融培训有限公司，《员工福利与退休规划》，中国人民大学出版社，2019.7

14. 北京当代金融培训有限公司，《个人税务与遗产筹划》，中国人民大学出版社，2019.7

15. 北京当代金融培训有限公司，《金融理财综合规划案例》，中国人民大学出版社，2019.7

16. 北京当代金融培训有限公司，《金融理财案例分析》，中信出版社，2012.6

17. 张云、陈兵，《金融理财实践与案例分析》，中国财政经济出版社，2020.5

18. 罗瑞琼，《个人理财》（第二版），中国金融出版社，2020.6

19. 易行健，《财富管理理论与实践》，机械工业出版社，2021.3.

20. 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室，《个人理财》（中级）2023年版，中国金融出版社，2023.8

Q1：课程内容发布是如何安排的？

  A：课程从9月11日开始，每周一上午10:00发布一章教学视频、测试题等。本课程教学内容共九章，九周发布完毕，课程开放时间十七周。

Q2：课程除了视频，还有补充学习资料吗？

  A：课程提供理财案例、理财研究报告、理财法律法规等作为补充学习材料，帮助学员拓宽学习视野。

Q3：老师会提供在线答疑吗？

  A：教学团队老师和助教会及时解答您的疑惑，陪伴您共同完成学习旅程。

Q4：课程评分规则如何规定？

 A：课程总评成绩=讨论20%（讨论1次1分，20次及以上20分）+每章单元测验40%（允许2次，取最高分）+考试40%（只允许1次）。