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商业银行经营管理
第11次开课
开课时间: 2025年02月26日 ~ 2025年07月16日
学时安排: 5
进行至第11周,共21周 已有 164 人参加
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课程评价(2381)
spContent=《商业银行经营管理》是一门兼具理论与实用的课程,将带您一起畅游银行管理的知识海洋。我们将共同追溯商业银行的起源,分析银行经营管理理论的奥秘,讨论资本、资产以及负债管理的技巧,研究利率风险和流动性风险管理的方法,揭开营销和人力资源管理的面纱。来吧,让我们一起聚焦商业银行吧!
《商业银行经营管理》是一门兼具理论与实用的课程,将带您一起畅游银行管理的知识海洋。我们将共同追溯商业银行的起源,分析银行经营管理理论的奥秘,讨论资本、资产以及负债管理的技巧,研究利率风险和流动性风险管理的方法,揭开营销和人力资源管理的面纱。来吧,让我们一起聚焦商业银行吧!
—— 课程团队
课程概述

《商业银行经营管理》课程在我校历史悠久,至今已历经60余载。自1952年建校伊始,基于林继肯教授的《货币与信用》课程,以信用管理为基础,适应时代的发展,独立成为《商业银行经营管理》课程,从20世纪90年代至今,一直是金融本科生的专业核心课程。课程所使用的同名教材由主讲教师高顺芝和丁宁教授共同编著,由东北财经大学出版社出版,因其详实的知识点和丰富的实例,吸引了很多本科生和低年级硕士生的目光,供不应求,一版再版,2019年应邀再版第三次。

课程目的

1. 让学生对商业银行经营管理的全过程有一个系统全面的了解;

2. 让学生掌握商业银行经营管理的原则和目标、主要业务操作和管理实务,特别是重点掌握在现代金融环境下,如何适应创新的要求,使商业银行在国际竞争中立于不败之地,为银行培养适合实际工作需求的应用型人才;

      3. 让学生掌握观察和分析金融经济问题的科学方法,提高分析问题、解决问题的能力,提高金融实践能力、金融决策能力和金融创新能力。

课程内容

  《商业银行经营管理课程与我们的日常经济生活关系密切。小至家庭上万元的理财与存款业务,大至企业上亿贷款业务,再到让我们欢喜让我们忧的投资业务;从学期伊始上缴学费的叹息,到学期末时收到奖学金的欢呼,银行账户的波动起伏决定了您的喜怒哀乐;它关系到您当前钱包的厚度,也关系到您未来的生活质量。课程体系可以归纳为六大知识模块,分别为“经营管理理论”、“资本管理”、“银行营销”、“银行业务管理”、“银行风险管理”和“银行人力资源管理”,按照一定的逻辑进行讲解。

 课程特色

      本课程的主旨在于,用认真的态度讲授丰富的银行专业知识。三位专业老师从理论到实践,对和商业银行相关的内容娓娓道来,系统详实、深入浅出,让您在不知不觉中已然了解银行的基本知识和理论。课程的设计难易结合,并配备自家出品的畅销教材,完美对接并配合您的线上学习,为您提供最精要的资源储备。

 

授课目标

要求学生了解并掌握有关商业银行经营方面的基础理论、基本业务和一般操作工具等。

课程大纲

01 商业银行概述

1-1 商业银行产生与发展

1-2 商业银行的性质、职能

1-3 商业银行制度

1-4 商业银行的经营原则与经营目标

1-5 我国商业银行的改革历程与成果

02 商业银行资本管理

2.1 资本的定义与构成

2.2《巴塞尔协议内容(1)》

2.3《巴塞尔协议内容(2)》

2.4 我国商业银行资本管理

2.5 资本充足性管理

03 商业银行负债业务管理

3.1 商业银行负债业务概述

3.2 商业银行存款的构成

3.3 商业银行存款管理

3.4 商业银行非存款负债的管理

03 单元作业

04 商业银行贷款原理

4.1 贷款的种类

4.2 贷款的程序

4.3 贷款定价

4.4 信用一般分析

4.5 资产负债项目分析

4.6 利润与现金流量分析

4.7 财务比率分析

4.8 担保分析与非财务因素分析

04 单元测验1

04 单元测验2

05 贷款实务

5.1 保证贷款

5.2 抵押贷款

5.3 质押贷款

5.4 消费贷款

5.5 票据贴现

07 银行证券投资业务的经营管理

7.1 银行证券投资业务策略与方式方法

7.2 银行证券投资风险与收益

07 单元测验

08 商业银行利率风险管理

8.1 利率风险及其成因

8.2 利率风险类别

8.3 利率敏感缺口管理

8.4 久期缺口管理

08 单元测验

09 商业银行流动性管理

9.4 资金缺口分析

9.5 指标法

9.6 流动性管理策略

9.7 资产负债联合管理理论

9.8 策略与办法

9.1 北岩银行案例

9.2 流动性概述

9.3 流动性风险来源及影响

10 商业银行营销管理

10.1 商业银行营销概述

10.2 商业银行营销的环境分析

10.3 商业银行营销管理战略

10.4 银行产品策略

10.5 银行价格策略

10.6 银行促销策略

10 单元测验

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预备知识

先导课程为经济学、管理学、货币银行学、金融经济学等

参考资料
  1. 高顺芝、丁宁编著《商业银行经营管理学》,东北财经大学出版社, 2024年第四版;
  2. 戴国强,《商业银行经营学》,高等教育出版社,2016年第五版
  3. 宋清华,《商业银行经营管理》,中国金融出版社,2017年第二版;
  4. 郝渊效,《商业银行经营管理学》,科学出版社,2018年第二版;
  5. 彼得.罗斯(美)等著,刘园译,《商业银行管理》,机械工业出版社,2015年第九版中译本
东北财经大学
1 位授课老师
丁宁

丁宁

教授

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