1、课程描述

本课程是国家级一流线上精品课程、浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪利安尼生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。

本次课程是第15次开课，前14次开课总有超过17.5万名同学选修了本课程。

2、教学目标

（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。

（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。

（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。

4、课程改进

在总结前14次开课经验的基础上，本次课程我们对教学内容和形式进行了提升，具体如下：（1）为了加深同学们对所学知识的理解，根据授课内容不定期地进行直播，直播是对相关知识的拓展和补充，希望让同学们的学习体验接近线下的面授，在直播之前会有公告，并且把直播录像上传在授课内容中，以便反复学习。

（2）在经济快速发展，金融全球化不断深入的今天，投资与理财的工具、金融产品不断创新。为了紧跟时代的步伐，与时俱进，根据金融、经济发展现状和金融市场改革适时调整拓展资料中的相关内容。

（3）投资与理财是理论和实践联系非常紧密的课程，最直接的体现就是同学们在学习完本门课程相关章节后，即可与日常经济金融现实生活相结合，将所学知识进行实践，在课程讨论区设置了案例分析和相关的讨论题，希望同学们积极参与。

通过本课程的教学，使得学生具备如下能力：

1、理解并树立正确的投资理财观；

2、弥补投资与理财的“盲区”；

3、谨防“校园贷”、“现金贷”等投资与理财的“误区”；

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。

本课程适合于任何对投资与理财有兴趣的人士学习。课程对选课学生没有特别的预备知识要求，只要你对投资与理财有兴趣，能够静下心来，踏踏实实地学习课程内容，积极提出学习中遇到的疑问、难点，我们相信通过本课程的学习，会有意想不到的收获。

配套教材：

周春喜主编：《投资与理财》，浙江工商大学出版社，2023年1月出版

教学参考书：

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2] 陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[3]（美）罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著：《富爸爸穷爸爸》，世界图书出版公司，2000年版

[4] 但斌著：《时间的玫瑰：但斌投资札记》,山西人民出版社，2007年版

[5]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[6]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2011年版

[7]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版

问题1：我怎么报名选课？

答：先注册爱课程网或者网易云课堂的账号（两者选一即可），然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》，找到课程图标点击，再点“开始学习”，就看到"您已加入"了。特别提醒：如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户，注册成功后一定要“选课”，才能成为课程的学员。

问题2：在爱课程上学习这门课程是免费的吗？

答：是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

问题3：完成课程学习后，可以获得什么证书？

答：证书的形式分为免费证书（电子版）和认证证书（可查询验证的电子版和纸质版），你可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责，有关问题请咨询：010-58556579。

问题4：单元测验和单元作业有何区别？期末考试的题型包括哪些？

答：单元测验和单元作业都是课程的作业练习，目的在于消化、巩固各章节的知识点内容，区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题，单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同，题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

问题5：每一章节的学习内容什么时候发布？

答：本课程共十个单元内容，每周一发布章节的学习内容（视频、PPT课件、拓展资料、讨论题、随堂测试题等）；每周三会发布单元测试题目和单元作业题目。需要大家把握学习进度，及时完成相关学习和练习内容。

问题6：观看视频算分数吗？

答：按照爱课程平台目前的设计，观看视频属于自主学习内容，不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准，在那里有详细的说明。

问题7：拓展阅读一定要看吗？

答：在每一章的学习内容中有5-15篇的拓展阅读资料，目的在于将课程内容与实践相结合，拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。不带*号的拓展阅读，要求学员必读，有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料，有的是当前学术研究的前沿问题，有一定的难度，有的是课程内容的延伸，供学有余力的学员阅读，大家可以根据难度差异自主选择。

问题8：学习中遇到有不懂的，怎么联系老师？

答：课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”，同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题，同学们直接回复主讲教师提问，也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流，有课程成绩奖励哦！】

问题9：课程由配套教材吗？

答：课程有配套教材：周春喜主编：《投资与理财》，浙江工商大学出版社，2023年1月出版