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个人理财
第12次开课
开课时间: 2025年03月03日 ~ 2025年06月22日
学时安排: 3-5小时每周
进行至第5周,共16周 已有 789 人参加
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智能问答和解析
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课程详情
课程评价(470)
spContent=个人理财是个人或家庭在特定的经济社会制度中,通过运用金融市场的金融工具来对其生命周期内的现金流进行跨期的调整,使调整后的现金流能满足个人或家庭的经济生活目标。 课程内容设计以习近平新时代中国特色社会主义思想及二十大精神为指导,立德树人,体现数字技术及个人理财最新政策及理论,从个人理财目标、流程与职业道德、家庭财务报表编制、货币的时间价值、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划等10讲系统地讲解了个人理财基本理论和知识。 特别地,通过小案例进一步生动解析相关概念,第1讲用引导案例及第10讲用综合理财案例加以说明,使学习者更加清晰地梳理了相关理财知识,实践性极强。 张颖是中国银行业协会个人理财和私人银行专家,金融教指委评审专家,国家开放大学(原中央广播电视大学)专业课音像教材及文字教材专家,出版了MOOC个人理财配套教材,建设了虚拟仿真。有较高的个人理财学术造诣,有丰富的信息技术与教育融合经验。
个人理财是个人或家庭在特定的经济社会制度中,通过运用金融市场的金融工具来对其生命周期内的现金流进行跨期的调整,使调整后的现金流能满足个人或家庭的经济生活目标。 课程内容设计以习近平新时代中国特色社会主义思想及二十大精神为指导,立德树人,体现数字技术及个人理财最新政策及理论,从个人理财目标、流程与职业道德、家庭财务报表编制、货币的时间价值、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划等10讲系统地讲解了个人理财基本理论和知识。 特别地,通过小案例进一步生动解析相关概念,第1讲用引导案例及第10讲用综合理财案例加以说明,使学习者更加清晰地梳理了相关理财知识,实践性极强。 张颖是中国银行业协会个人理财和私人银行专家,金融教指委评审专家,国家开放大学(原中央广播电视大学)专业课音像教材及文字教材专家,出版了MOOC个人理财配套教材,建设了虚拟仿真。有较高的个人理财学术造诣,有丰富的信息技术与教育融合经验。
—— 课程团队
课程概述

个人理财原理

个人理财基本原理:个人理财是个人或家庭在特定的经济社会制度中,通过运用金融市场的金融工具来对其生命周期内的现金流进行跨期的调整,使调整后的现金流能满足个人或家庭的经济生活目标。在这个过程中,理财者需要掌握一些基本原理或原则。

个人或家庭的理财需求以及满足理财需求的各种方式是本课程的出发点。

从个人理财需求出发,我们必须掌握的基本原理是:第一,个人理财的目标;第二,生命周期理论;第三,个人理财需求的特征(风险偏好)

从个人理财需求的满足(或者说,供给)出发,必须掌握的基本原理是:第一,各种金融工具的现金流基本特征和定价的基本原理;第二,影响理财的经济社会制度(包括社保制度、税收制度、福利制度、信用制度、遗产制度等)

在理财的过程(满足理财需求过程)中,还需要掌握一些基本的技能型知识是:第一,个人(家庭)会计报表的编制及分析;第二,货币时间价值;第三,个人理财规划制定与实施的流程和职业道德。

课程目标

1.价值引领。(1)坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和二十大精神为指导,坚持党的领导,以培养“高素质、创新型、国际化领军人才”为目标 ,立德树人,守正创新。(2)培养辩证唯物主义观念,具有数字金融创新精神和意识(3)用社会主义核心价值观铸魂育人,树立正确的责任担当意识,有良好的职业道德。

2.知识传授。(1)理解个人理财是金融机构的重要业务,执业需要以习近平新时代中国特色社会主义思想、二十大精神为指导,坚持党的领导,以我国的法律法规为准绳,以个人理财执业准则和职业道德为规范;(2)理解个人理财课程是交叉学科的“新文科”;(3)掌握数字金融赋能个人理财相关知识,理解金融强国。(4)通过“教学研”一体化及个人理财虚拟仿真教学,推动“教”向“学”的转变,全面提高人才自主培养质量。

3.能力培养。(1)具备经济指标分析及判断能力,具有一定的个人理财方案制作能力;(2)能运用软件工具进行方案建模和分析,具有一定的个人理财产品设计开发能力;(3)培养学生提出问题、发现问题和解决问题的能力;(4)通过对金融机构客户真实案例制作和展示训练,建立探究性自主学习的习惯、严谨务实的科学精神、清晰的沟通与表达能力、优秀的团队合作精神,“智商、财商、情商”共同发展,促进高质量充分就业


学习者可以是提供理财服务的专业人士,也可以是想掌握理财技能的一般人士。

课程特色和亮点

1.习近平新时期中国特色社会主义思想及二十大精神贯穿始终,坚持立德树人,坚持社会主义核心价值观,培养有创新思维的接班人。符合学校“高素质、创新型、国际化领军人才”培养的办学定位。

2.课程负责人是银行业专业人员职业资格考试《个人理财》(2005)及《私人银行理论与实务》(2016)起草者。国家开放大学(原中央广播电视大学)个人理财(2005)、金融市场(2006)音像教材主讲及文字教材主编。团队成员有国家级重大人才计划入选者1人,主持国家社会科学基金重大项目1项,国家自然科学基金面上项目2项,国家自然科学基金青年项目2项,主持中央高校教育教学改革专项课题18项,其中6项获得国家级教学成果奖(金融专业学位教学案例大赛优秀案例奖、优秀论文奖)5项获得省部级教学成果奖3项校级教学成果奖。荣获霍英东教育基金会高等院校青年教师奖,多次获得本科课程、研究生教学质量排名前10%。老中青结合、教学研究结合、产学结合。

3.课程是交叉学科的“新文科”,个人理财业务是数字赋能的混业经营的业务,对应的个人理财课程是包括投资学、保险学、税务学、员工福利、社会保障与养老、家族信托等法律架构的学科,知识前沿,有利于培养拔尖创新人才及复合型人才培养。

4.数字赋能教学,信息技术与教育结合。2021年完成个人理财虚拟仿真(共同荣获2023年北京市高等学校优秀本科实验室)SPOC,有利于应用型人才培养。

5.案例教学设计,有利于高水平就业。

6.出版了基于MOOC的思政配套教材《个人理财:流程与案例》(2021年机械工业出版社出版,2022年获得北京市优质本科教材,2023年12月修订出版了融入习近平新时期中国特色社会主义及二十大精神的教材)

7.考试方式是“形成性”过程考试,增加考试难度。避免期末“总复习”的传统考试,为学生持续发展奠定基础。提供156多份学习资料及视频,为同学们持续学习保驾护航。

8.学习者多,有良好互动,符合MOOC大规模在线教育特点。于2019年10月在爱课程(中国大学MOOC)平台上线《个人理财》,目前课程完整开设11期,有17.630万人次注册学习,76所高校84 520人通过SPOC使用,课堂讨论回帖数7 737,论坛总主题帖数1 742,论坛总回帖数10 676,学生视频总时长201 842 058,视频观看人次677 387,PDF观看人次259 829。

9.线上课程依托的投资学专业是国家一流学科专业。

本课程共32课时,10讲内容,教学安排如下:

第一讲,个人理财概论。共6课时:通过招商银行客户李先生理财案例导入个人理财定义、个人理财业务模式、个人理财执业流程和职业道德、理财规划应具备的核心知识及个人理财相关理论,理解金融科技与理财等个人理财知识,诚信及公正。

第二讲,个人理财基本理财。共2课时:讲解规范的个人理财执业流程及具体规定,理解个人理财业务开展需要有标准的业务流程。

第三讲,个人财务管理。共2课时:通过资产负债表、现金流量表、个人收支表、收支预算表制作及财务指标分析学习,理解如何找到理财资金供应变量。

第四讲,货币的时间价值。共2课时:通过货币的时间价值技术及在个人理财中应用,理解如何量化理财规划。

第五讲,投资规划。共4课时:通过投资学知识回顾,理解如何根据个人风险属性通过投资工具及资产配置服务,来为客户量身定制投资理财方案,解决财富保值增值,是“开源”,即增加理财收入以实现理财目标,实现共同富裕。

第六讲,保险规划。共2课时:通过保险学知识回顾。理解如何通过保险工具解决家庭风险转移、完善社会保障、获得税收优惠等理财问题。如我国的“三支柱”养老模式中,第三支柱--个人账户的标志就是“税收递延保险”,实现“保险性保“。

第七讲,税收规划。共2课时:通过税收知识回顾及《税法》学习,理解如何在遵守《个人所得税法》及相关法规的前提下,减少税收支出,合理避税。是“节流”,即减少支出以增加理财资金供应。不是偷税漏税等违法行为。

第八讲,退休规划。共4课时:通过养老相关知识回顾。理解我国实行的“三支柱”养老模式、养老金相关问题及如何进行养老规划。我国商业银行、保险公司、基金公司、信托公司、证券公司都已经发行或者将要发行相关商业养老产品,以满足第三支柱对理财产品需要,实现“老有所养、老有所依、老有所乐”。

第九讲,遗产规划。共4课时:通过遗产、民法典、慈善法、信托法等讲解。理解如何把“人生句号划圆”的财富传承问题,如何通过遗产继承及家族信托、慈善安排、人寿保险等遗产传承工具完成遗产规划。

第十讲,综合案例制作——养老金资产配置案例。共4课时:通过建行客户张建国先生案例,回顾前面所学的个人理财知识,让学生理解个人理财案例制作标准。本讲是课程“画龙点睛”,可以将个人理财知识或者相关课程,转化为个人理财业务,全面介绍个人理财业务开展的实用方法,使学生能够理论联系实际很快能够融入实际工作中去,为今后从事理财工作打下坚实的基础。同时与第1讲以案例开头,讲授个人理财全部内容呼应,案例教学对学生更具有吸引力。




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授课目标

 1.价值引领。(1)坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和二十大精神为指导,坚持党的领导,以培养“高素质、创新型、国际化领军人才”为目标 ,立德树人,守正创新。(2)培养辩证唯物主义观念,具有数字金融创新精神和意识(3)用社会主义核心价值观铸魂育人,树立正确的责任担当意识,有良好的职业道德。   2.知识传授。(1)理解个人理财是金融机构的重要业务,执业需要以习近平新时代中国特色社会主义思想、二十大精神为指导,坚持党的领导,以我国的法律法规为准绳,以个人理财执业准则和职业道德为规范;(2)理解个人理财课程是交叉学科的“新文科”;(3)掌握数字金融赋能个人理财相关知识,理解金融强国。(4)通过“教学研”一体化及个人理财虚拟仿真教学,推动“教”向“学”的转变,全面提高人才自主培养质量。  3.能力培养。(1)具备经济指标分析及判断能力,具有一定的个人理财方案制作能力;(2)能运用软件工具进行方案建模和分析,具有一定的个人理财产品设计开发能力;(3)培养学生提出问题、发现问题和解决问题的能力;(4)通过对金融机构客户真实案例制作和展示训练,建立探究性自主学习的习惯、严谨务实的科学精神、清晰的沟通与表达能力、优秀的团队合作精神,“智商、财商、情商”共同发展,促进高质量充分就业。  个人理财,执业时必须以习近平新时代中国特色社会主义思想及二十大精神为指导,在我国开展个人理财业务必需遵循我国的法律法规。  2019年上线中国大学慕课《个人理财》,共12次开设课程,获得17万余人注册学习,有90多所高校选课。谢谢大家支持!

课程大纲
个人理财概论
课时目标:通过招商银行客户李先生案例讲授个人理财定义、个人理财核心知识、个人理财学理论最新发展、金融科技与理财等个人理财知识,特别要提到本讲是案例教学,有利于帮助没有理财经验的学生学习后面的课程知识,增加对学生的吸引力和情景模拟;理解金融强国;理解数字金融数字金融对个人理财执业准则影响。理解“富强、民主、文明、和谐、平等、敬业、诚信、友善、公正、法制”等社会主义核心价值观既是公民必须恪守的基本道德准则,也是开展个人理财业务必须遵循的职业道德要求。
1.1 导论一:个人理财框架
1.2导论二:李先生一家理财规划案例(1)
1.2 导论二:李先生一家理财规划案例(2)
1.3 个人理财定义
1.4 个人理财业务模式
1.5 国际惯例的个人理财两大准则
1.6 理财规划师应该具备的核心知识
1.7 个人理财相关理论
个人理财第1讲课件
讨论1. 如何理解党的二十大报告的主题?
讨论2. 如何理解习近平新时代中国特色社会主义思想的主要内容?
讨论3. 如何理解坚持好、运用好继续推进实践基础上的理论创新的“六个必须坚持
讨论4.个人理财基本制度和基础理论是什么?
讨论5. 数字金融对个人理财执业准则是什么影响?
补充阅读
第1讲 单元测试
课时安排:6学时
个人理财基本流程
课时目标:通过个人理财业务国际规范的6步执业流程学习,让学生理解个人理财业务执业规范,树立良好的职业习惯;理解从事个人理财业务应该具备的专业素养和职业道德,理解数据化如何创新了个人理财业务营销;理解个人理财业务开展需要遵循“敬业、诚信、公正、守法”的社会主义核心价值观。
2.1 确立和界定与客户之间的关系
2.2 收集客户信息,明确客户的理财需求和目标
2.3 分析、评估客户的财务状况
2.4 向客户提出综合理财规划方案
2.5 执行个人理财方案
2.6 监控个人理财方案的执行,调整理财方案
个人理财第2讲课件
补充阅读
讨论1. 如何理解中国式现代化是人口规模巨大的现代化?
讨论2. 如何理解中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化?
讨论3. 如何理解中国式现代化是物质文明和精神文明相协调的现代化
讨论4. 如何理解中国式现代化的本质要求?
讨论5.数字金融如何创新了个人理财业务?
第2讲 单元测试
课时安排:2学时
个人财务管理
课时目标:通过资产负债表、现金流量表、收支表等财务报表分析学习,让学生理解理财资金供应的现值和年金来源,以便量身定制理财规划方案;理解个人理财的财务分析技术和诚实信用原则;理解完善中国特色现代企业制度,加快建设世界一流企业;理解完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度;理解建设高标准市场体系。理解“自由、平等、公正、法治”的社会主义核心价值观。
3.1基本原则
3.2.1资产负债表编制
3.2.2现金流量表编制
3.2.3收入支出表编制
3.2.4收支预算表编制
3.3.1个人财务分析(1)
3.3.2个人财务分析(2)
个人理财第3讲课件
讨论1、如何解完善中国特色现代企业制度理,加快建设世界一流企业?
讨论2、如何理解建设高标准市场体系?
讨论3、为什么要完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度?
讨论4、为自己家庭编制资产负债表和收支表
第3讲 单元测试
课时安排:4学时
货币的时间价值
课时目标:通过货币的时间价值学习,让学生理解个人理财规划是建立在量化计算的基础上,是为客户“量体裁衣”的提供服务;理解理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑,理解“自由、平等、诚信”的社会主义核心价值观。
4.1 理财目标数据化
4.2 理财规划计算
4.3财务计算工具
4.4 货币时间价值在理财中应用
个人理财第4讲课件
讨论1、如何理解2035年我国发展的总体目标?
讨论2、为什么要建设全民终身学习的学习型社会、学习型大国?
讨论3、如何理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑?
讨论4、王先生目前有资产40万元,理财目标为:3年后购房100万元,8年后子女留学基金30万元,20年后退休基金80万元。假定投资报酬率为5%,要实现此三大理财目标,根据目标现值法,王先生退休前每年年末储蓄额为多少?
第4讲单元测试
课时安排:2 学时
投资规划
课时目标:投资规划是“开源”规划。通过投资、投资规划及大类资产产品学习,让学生理解中央银行的功能;理解如何通过投资扎实推进“共同富裕”,理解数字经济赋能实体经济、金融科技、金融强国。理解“富强、自由、平等、公正、法治、和谐” 的社会主义核心价值观。
5.1基本概念及投资产品
5.2.1固定收益类
5.2.2 权益投资类
5.2.3 另类投资类
5.2.4 跨境投资及保险类
5.3 投资规划流程
个人理财第5讲课件
讨论1、为什么要扎实推进共同富裕?
讨论2、如何理解建设现代中央银行制度?
讨论3、如何加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合?
补充资料
我国外汇管理改革事业70年
《资产管理新规全文》
《中华人民共和国公司法》
第5讲 单元测试
课时安排:4学时
保险规划
课时目标:保险规划是保障及理财功能规划。通过风险、风险管理及保险产品,保险规划学习,让学生理解“保险性保”的理念、第三支柱养老保险产品、保险产品合理避税功能,理解数字金融赋能保险业务,理解保险金信托、保险公司房地产信托产品(试点)及保险公司资产支持证券(试点)等创新业务。理解“文明、自由、平等、公正、法治、敬业、诚信、和谐” 的社会主义核心价值观。
6.1.1 个人风险、风险管理与保险(1)
6.1.2 个人风险、风险管理与保险(2)
6.2 保险种类
6.3保险规划程序
个人理财第6讲课件
讨论题
讨论1、如何理解健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系?
讨论2、如何理解全面提高人才自主培养质量,聚天下英才而用之?
讨论3、如何理解提升国家创新体系整体效能?
第6讲单元测试
课时安排:2 学时
税收规划
课时目标:税收规划是“节流”规划。通过对个人理财相关税收,特别是《中华人民共和国个人所得税法》学习,让学生理解要遵纪守法完成“合理”避税,树立遵守法律法规的意识。理解合理避税是共同富裕,理解“自由、公正、法治、诚信、和谐” 的社会主义核心价值观。
7.1 个人税收
7.2 个人税收规划
7.3 个人税收规划流程
7.4 个人税收规划方法
个人理财第7讲课件
讨论题1、如何理解分配制度是促进共同富裕的基础性制度?
讨论题2、如何理解构建初次分配、再分配、第三次分配协调配套的制度体系?
讨论题3、加快建设法治社会主要有哪些重点?
第7讲单元测试
课时安排:2 学时
退休规划
课时目标:通过对退休规划、养老金供应和需求测量学习,让学生理解如何实现“老有所依、老有所养”的目标,为建设和谐社会服务。体现 “爱国、敬业、诚信、友善、自由、平等、公正、法治、富强、民主、文明、和谐”的社会主义核心价值观。
8.1 退休规划概述
8.2 养老金供应分析
8.3 退休规划流程
个人理财第8讲课件
讨论题1、什么要加强灵活就业和新就业形态劳动者权益保障?
讨论题2、为什么要建立生育支持政策体系?
《中华人民共和国社会保险法》
第8讲单元测试
课时安排:2 学时
遗产规划
课时目标:通过遗产规划概念、民法典、遗产传承工具学习,让学生理解如何依法进行财富传承,通过慈善信托及慈善安排,践行“三次分配”,“共同富裕”。体现“爱国、诚信、友善、自由、平等、公正、法治、富强、民主、文明、和谐”的社会主义核心价值观。
9.1 遗产规划概述
9.2.1遗产继承相关法律及法定继承
9.2.2 遗嘱继承
9.3.1 其他遗产规划工具(1)
9.3.2 其他遗产规划工具(2)
9.4遗产规划流程
讨论题1、如何理解推进文化自信自强?
讨论题2、如何理解社会主义核心价值观?
个人理财第9讲课件
第9讲单元测试
课时安排:4 学时
综合案例制作——养老金资产配置案例
课时目标:通过建行客户张建国先生案例,回顾前面所学的个人理财知识,介绍当今个人理财学理论的最新发展,让学生理解个人理财案例制作标准。本讲是课程“画龙点睛”,可以将个人理财知识或者相关课程,转化为个人理财业务,全面介绍个人理财业务开展的实用方法,使学生能够很快融入实际工作中去,为今后从事理财工作打下坚实的基础,高水平就业。同时与第1讲以案例开头,讲授个人理财全部内容呼应,案例教学对学生更具有吸引力。体现“敬业、诚信、平等、公正、法治、富强、和谐”的社会主义核心价值观。
10.1 建行客户张建国先生养老金资产配置案例(1)
10.2 建行客户张建国先生养老金资产配置案例(2)
10.3 建行客户张建国先生养老金资产配置案例(3)
讨论题1、如何理解全面建设社会主义现代化国家应该遵循的原则?
讨论题2、如何理解培养什么人、怎样培养人、为谁培养人是教育的根本问题
个人理财第10讲课件
补充阅读
第10讲单元测试
课时安排:4学时
个人理财课程补充资料汇总
课时目标:多学科交叉互动 1、课件:交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 2、文档:交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 3、视频:交叉学科背景下个人理财课程的重点和难点 4、文档:金融科技与理财 5、视频:黄薇:保险公司承保管理 6、视频:钟腾:金融科技与理财"数字技术赋能 1、(张颖/新华社/2021)规范发展第三支柱养老保险 为养老财富储备有需求者提供投资选择 2、从中央政治局会议看2024年中国经济工作新动向 3、理财新方案: AI带您5步实现财富目标 4、2023年困境证券策略研究报告 5、如何通过家族信托保障家族成员生活 6、《个人理财虚拟仿真》视频 7、北京市优秀本科实验室(通知) 8、慕课西部行动申请书 9、数字技术赋能实体经济-基于个人理财业务视觉 10、互联网保险公司——众安在线 11、金融科技概念及应用领域 12、金融科技技术-人工智能、区块链、云计算、大数据 13、金融科技赋能银行业 14、金融科技赋能证券业"第一章 导论 1、坚定不移走中国特色金融发展之路 2、党的二十大报告,全文来了 3、习近平新时代中国特色社会主义思想的理论创新与时代价值 4、深刻认识习近平新时代中国特色社会主义思想的科学体系 5、如何理解党的二十大报告的主题? 6、如何理解习近平新时代中国特色社会主义思想的主要内容? 7、如何理解坚持好、运用好继续推进实践基础上的理论创新的“六个必须坚持“? 8、为什么讲社会主义核心价值观是凝聚人心、汇聚民力的强大力量? 9、什么是财务自由 10、全国人口超14.1亿!老龄化加深、三口之家变2.62口之家 11、证监会有关部门负责人就全面实行股票发行注册制答记者问 12、中国银行业理财市场年度报告全文 13、家族信托的正确打开方式 14、经典家族信托案例解析 15、正在崛起的家族办公室,你了解多少 16、财富的高阶玩法——慈善信托 17、财富向善,助力传承——家族传承的高阶密码 18、慈善信托——让财富更有“温度” 19、硅谷银行倒闭: 原因、影响及展望 20、硅谷银行案例分析之一——问题是如何发生的 21、硅谷银行案例分析之二——报表中如何发现问题 22、硅谷银行案例分析之三——风险可以避免么? 23、硅谷银行案例分析之四——对国内银行的借鉴意义 24、高储蓄率——经济发展之福还是之祸 25、中共中央政治局召开会议及释放四个信号 26、财富如何才能安全驶过岁月长河 27、商业银行理财业务管理办法 28、“十四五”时期积极应对人口老龄化重大政策举措 29、“七普”:我国人口老龄化的7组全息投影 30、银保监会:关于规范保险公司参与长期护理保险制度试点服务通通知 31、银保监会关于开展专属商业养老保险试点的通知"第二章 个人理财基本流程 1、如何理解中国式现代化是人口规模巨大的现代化? 2、如何理解中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化? 3、如何理解中国式现代化是物质文明和精神文明相协调的现代化? 4、如何理解中国式现代化的本质要求? 5、金融科技赋能个人理财业务全流程"第三章 个人财务管理 1、如何理解完善中国特色现代企业制度,加快建设世界一流企业? 2、如何理解建设高标准市场体系? 3、为什么要完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度?"第四章 货币时间价值 1、如何理解2035年我国发展的总体目标? 2、如何理解教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑? 3、为什么要建设全民终身学习的学习型社会、学习型大国?"第五章 投资规划 1、为什么要扎实推进共同富裕? 2、如何理解建设现代中央银行制度? 3、如何加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合? 4、资产管理新规全文 5、商业银行理财子公司管理办法 6、证券法修订草案2019 7、中华人民共和国证券法 8、中华人民共和国物权法 9、中华人民共和国证券投资基金法(2015年修正) 10、重要货币市场基金监管暂行规定 11、中华人民共和国公司法 12、中华人民共和国反洗钱法 13、中华人民共和国票据法 14、中华人民共和国拍卖法 15、中华人民共和国文物保护法 16、商品房销售管理办法 17、房屋登记办法 18、不动产登记暂行条例 19、国有土地上房屋征收与补偿条例 20、物业管理条例 21、中华人民共和国城乡规划法 22、中国人民共和国资产评估法"第六章 个人保险规划 1、如何理解健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系? 2、如何理解全面提高人才自主培养质量,聚天下英才而用之? 3、如何理解提升国家创新体系整体效能? 4、中华人民共和国社会保险法 5、中华人民共和国劳动法 6、中华人民共和国劳动合同法 7、金融科技赋能保险业"第七章 税收规划 1、如何理解分配制度是促进共同富裕的基础性制度? 2、如何理解构建初次分配、再分配、第三次分配协调配套的制度体系? 3、加快建设法治社会主要有哪些重点? 4、中华人民共和国个人所得税法 5、个人所得税专项附加扣除暂行办法 6、2019年新版个人所得税怎么算 7、中国正式进入CRS涉税信息实操阶段"第八章 退休规划 1、为什么要加强灵活就业和新就业形态劳动者权益保障? 2、为什么要建立生育支持政策体系?"第九章 遗产规划 " 1、如何理解推进文化自信自强? 2、如何理解社会主义核心价值观? 3、中华人民共和国收养法 4、中华人民共和国商标法 5、中国人民共和国专利法 6、中华人民共和国知识产权法 7、中华人民共和国著作权法 8、中华人民共和国民事诉讼法 9、中华人民共和国侵权责任法 10、中华人民共和国信托法 11、中华人民共和国慈善法 12、中华人民共和国公益事业捐赠法 13、基金会管理条例 14、中华人民共和国民法典 15、遗产规划——香港财富传承学院成立"第十章 综合案例制作 1、如何理解全面建设社会主义现代化国家应该遵循的原则? 2、如何理解培养什么人、怎样培养人、为谁培养人是教育的根本问题? 3、延迟退休、“三孩”政策及配套措施应对人口老龄化 4、央行史上最大幅度上调外汇存款准备金率有何深意"
6课时
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预备知识
  1. 经济学
  2. 相关法律
  3. 投资学
  4. 保险学
  5. 财政学
  6. 员工福利
  7. 财务学
参考资料

 

1.《个人理财:流程和案例》,张颖编著,机械工业出版社 2022年1月1日出版 (有配套学习课件,含课程思政教学大纲和课程PPT),该教材获得2022年北京市优质本科教材。

2.《私人银行理论与实务》(银行业专业人员财富管理师高级教材2017年版),中国银行业协会私人银行专业委员会著。张颖是该教材基本概念、基本理论及基本业务范畴确定者之一。

常见问题

1、第12次开课时间:2025-03-03至2025-06-22,每周发布一讲教学视频及配套PPT,测试题、讨论题。共十讲。2019年上线中国大学慕课《个人理财》,前11次开设课程,共获得10万余人注册学习,有100多所高校选课。分享了超百份学习资料。

2、初学者、跨学科学习者不要着急,有问题随时线上见面。十讲视频看完后如果有所收获,是我的幸运。

3、考试是形成性过程考试,考题内容包括习近平新时代中国特色社会主义思想、二十大精神及数字金融,有一定难度,希望大家平时好好学习。

对外经济贸易大学
3 位授课老师
张颖

张颖

副教授

黄薇

黄薇

教授

钟腾

钟腾

副教授

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