该课程以银行从业资格考试的个人理财课程为基础，参考了证券从业资格和基金从业资格的部分分内容，以便更好地将相关知识呈献给大家，同时案例部分又为大家的实践提供了实施基础。毕竟每个人一生中从小到大的生活，都需要和钱打交道，因为吃穿住行都需要钱来支付。所以为了让自己的生活品质有所保障，大多数人就会想着如何合理安排资金在各个方面，并且尽量让自己的资金保值增殖以便让自己的生活更舒适些。而理财规划这门课就是为您打开这扇窗户，让您的生活变得更加有意义，比如，当您的孩子出生，您需要为您的孩子做教育资金的安排时，您可以学习教育规划；当您需要为财产或健康等准备一份保障时，您可以学习家庭财富与保障规划；当您需要为您的资产增殖寻求方向时，您可以学习投资规划；当您需要为您的养老做筹备时，您可以学习退休养老规划；当您为遗产继承或家族信托等寻求帮助时，您可以学习财富传承规划等等。总之，这门课中涉及到的家庭财务状况、教育、保险、投资、养老及遗产等等的相关内容与您的生活息息相关，所以开设这门课的主要目的是为了提升学习者的理财能力，以及为参加银行从业资格考试的人员提供学习考试课程《个人理财》的帮助。也因此，这门课的特色就是与生活俱进，亮点就是充分利用案例、多媒体、图片、声音、小动画及卡通等多种教学手段增强知识点的可视化，以提高学习者吸纳知识的能力。
帮助学习者掌握银行从业资格考试中个人理财课程的相关内容；
帮助学习者掌握证券从业资格中有关证券和基金等的相关内容；
帮助学习者掌握基金从业资格中有关证券投资基金、私募股权基金以及基金的募集申购等的相关内容；
帮助学习者掌握个人及家庭理财方面的相关内容；
为投资、理财及金融等专业的人才培养提供支撑。
第一章 个人理财概述
1.1 认识个人理财
1.2 客户分类与需求分析
1.3 货币时间价值
1.4 计算方法介绍
1.5 房贷计算
1.6 认识理财风险
第一章单元测验
第一章单元作业
第二章 家庭财务状况分析
2.1 家庭收入支出表的编制
2.2 家庭资产负债表的编制
2.3 家庭财务状况分析
第二章单元作业
第二章单元测验
第三章 财富保障与规划
3.1 认识保险
3.2 财产保险
3.3 人身保险
3.4 意外伤害保险
3.5 信用和保证保险
3.6保险规划原则与流程
第三章单元测验
第三章单元作业
第四章 教育投资规划
4.1 教育投资规划概述
4.2 教育投资规划方案制定步骤一—资金需求
4.3 教育投资规划方案制定步骤二—资金缺口的确定
4.4 教育投资规划方案制定步骤三—选择投资工具
第四章单元作业
第四章单元测验
第五章 退休养老理财规划
5.1 认识养老风险——老了靠什么？靠的住吗？
5.2 认识退休养老理财规划——养老规划该怎么做？
5.3 退休养老资金需求分析——未来养老需要多少钱？
5.4 退休养老资金供给分析——未来养老有多少钱？
5.5 退休养老资金缺口分析——养老差多少钱？怎么弥补？
5.6 常见退休养老理财规划工具——养老工具怎么选？
第五章 单元测验
第五章 单元作业
第六章 投资规划
6.1 投资规划概述
6.2 金融市场
6.3 货币市场介绍
6.4 债券市场分析
6.5 股票市场分析
6.6 基金市场分析
6.7 投资规划案例分析
6.8 房地产投资
第六章单元测验
第六章单元作业
第七章 个人纳税筹划
7.1 纳税筹划概述
7.2 个人所得税纳税筹划
7.3 房屋交易纳税筹划
7.4 汽车纳税筹划
第七章单元作业
第七章单元测验
第八章 财产分配与传承规划
8.1 相关概念
8.2 财产分配规划
8.3 财产传承规划
8.4 理财小贴士
第八章单元作业
第八章单元测验
第九章 综合理财规划
9.1 综合理财规划介绍
9.2 全生涯理财规划书的制作
9.3 知识扩展：自有资金投资还是企业融资的选择？
第九章单元测验
第九章作业
具备数学、数理统计及投资学等简单的基础知识。
1. 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室. 个人理财（2019年版初级）[M]．北京：中国金融出版社, 2019.
2. 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室. 个人理财（2019年版中级）[M]．北京：中国金融出版社, 2019
3. 郝龙航，朱志春，石雨. 个人所得税、社保新政详解与实务操作指南[M]．北京：中国财经出版传媒集团中国财政经济出版社。2019.
4. 韩海燕，张旭升等. 个人理财（第2版）[M]．北京：清华大学出版社，2015.
5. 胡君晖. 个人理财规划（第二版）[M]．北京：中国金融出版社，2017.
6. 李鸿，朱长福. 理财经理基础与实务[M]．北京：机械工业出版社，2018.
7. 约翰·格拉布尔(John E.Grable),姚睿,雷闪.国际视角下的理财规划[M]．北京：中国金融出版社，2017.
8. 周彩霞.保险原理与实务[M]. 北京：中国发展出版社，2017.
9. 索晓辉.保险原理与实务[M]. 北京：中国市场出版社，2007.
10.李民,刘连生.保险原理与实务（第三版）[M]. 北京：中国人民大学出版社，2016.
11.孙蓉,兰虹.保险原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2012.
12.柴效武.个人理财规划（第3版）[M].北京：清华出版社，2017.
13.艾玛·沈.理财就是理生活[M].北京：中国工信出版集团，2018.
14.郭秀兰,王冬吾.个人理财规划（第三版）[M].四川：西南财经大学出版社，2017.
15.孙黎.个人理财实务（第二版） [M].北京：中国人民大学出版社，2015.
16.张惠兰.投资与理财[M].北京：北京理工大学出版社，2017.
17.吴清泉.个人理财[M].北京：人民邮电出版社，2012.
18.张旺军.个人理财规划[M].北京：科学出版社，2017.
19.北京当代金融培训有限公司.金融理财案例分析[M]，北京：中信出版社，2012.
20.盛亦工.个人理财[M].北京：科学出版社，2012.
21.北京当代金融培训有限公司.金融理财综合规划案例[M]，北京：中信出版社，2014.
22.张丽瑶.退休规划的研究现状和本土化发展[J]，江苏社会科学，2016（3）：72-78.
23.王婷.中国养老保险政策变迁的历史逻辑思考[J]，心理科学进展，2019（27）：251-267.
24.中国证券投资基金业协会.证券投资基金基础知识[M].北京：高等教育出版社,2017.
25.中国证券投资基金业协会.私募投资基金基础知识[M].北京：中国金融出版社,2017.
26.吴健.新个人所得税实务与案例:2019个税新法规学习读本[M].北京：中国市场出版社,2019.
27.杨继玲. 个人理财规划实务[M]. 长春:东北师范大学出版社, 2014.
28. 陶永诚.个人理财[M].北京：高等教育出版社，2012
声明：
本课程部分图片来自网络，极少部分案例源自参考文献中的图书，部分图片来自课程团队彭哲老师所画，还有部分图片来自觅知网、Focusky，还有部分历年个人理财规划、基金、证券等考试科目的真题及模拟题，另外还有一些字体。为了教学需要在此借鉴，在此对原创者表示衷心的感谢！如果您觉得侵犯到了您的权益，请与我们联系。还有就是如果大家在计算时，涉及到年金现值年金终值复利现值复利终值系数计算，该表作为文档放到了1.4货币时间价值的最后。
另外，本课程是我们大学2年级的授课课程，几乎是与我们授课学期同步。
教授
讲师
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