spContent=理财是一种人生规划的行为，并非只有专业理财顾问才能运作，懂得一些理财方法的普通人也可以把个人的财产问题处理得井然有序。《个人理财规划》课程面向理财“小白”，手把手教你怎么进行个人和家庭的理财规划，“做自己的理财顾问，普通人也可以打理自己的财富”是课程的宗旨，欢迎您加入理财之旅！
理财是一种人生规划的行为，并非只有专业理财顾问才能运作，懂得一些理财方法的普通人也可以把个人的财产问题处理得井然有序。《个人理财规划》课程面向理财“小白”，手把手教你怎么进行个人和家庭的理财规划，“做自己的理财顾问，普通人也可以打理自己的财富”是课程的宗旨，欢迎您加入理财之旅！
—— 课程团队
课程概述
理财是一种人生规划的行为：根据理财对象的个人生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，通过执行理财规划，实现理财目标，最终实现人生规划。可见掌握一定的理财知识对每个人都很有必要。
《个人理财规划》课程遵循理财规划的一般流程，结合案例分析，突出关键技能，充分满足理财实践的需要，系统地设计了相关的学习项目，主要包括初识个人理财规划、理财者评价，家庭财务报表的编制与分析、现金规划、消费规划、保障规划、投资规划、退休养老规划、遗产规划、个人税收筹划等内容。
《个人理财规划》课程面向理财“小白”，注重实用性和可操作性，通过理财观念的培养和理财方法的学习，手把手教你怎么进行个人和家庭的理财规划，“做自己的理财顾问，普通人也可以打理自己的财富”是本门课程的宗旨。
课程大纲
初识个人理财规划
课时目标：掌握个人理财规划的目标、原则、内容和流程，形成初步的理财规划理念。
1.1 序言
1.2 树立正确的理财理念
1.2.1 走出理财误区
1.2.2 明确理财规划的目标
1.2.3 遵循理财规划的原则
1.3 掌握规范的理财方法
1.3.1 了解理财规划的内容
1.3.2 把握理财规划的流程
理财者特征分析
课时目标：能够从理财对象的生命周期、生涯规划、理财价值观、及风险属性角度对理财者进行正确评价。
2.1 家庭生命周期评价
2.2 理财价值观评价
2.3 风险属性评价
2.3.1 风险承受能力影响因素
2.3.2 风险属性评估方法
家庭财务报表的编制与分析
课时目标：学习信息收集整理和编制家庭财务报表，并依据报表所反映的信息对客户财务状况进行分析。
3.1 收集客户信息
3.1.1 财务信息的收集和整理
3.1.2 非财务信息的收集和整理
3.2 家庭财务报表编制
3.2.1 编制家庭资产负债表
3.2.2 编制 家庭收入支出表
3.3 家庭财务状况分析
现金规划
课时目标：学会估算现金需求，选择适当的现金规划工具，制定现金规划方案。
4.1 现金需求分析
4.2 现金规划的工具
4.2.1现金规划一般工具
4.2.2现金规化融资工具
4.3 制定 现金规划方案
消费支出规划
课时目标：学习分析住房消费、汽车消费需求和消费信贷需求，并选择适当的支付方式和贷款机构。
5.1 住房消费规划
5.1.1 购房的财务决策
5.1.2 还款方式的选择
5.1.3 租房的选择
5.2 汽车消费规划
保险规划
课时目标：了解个人或家庭面临的主要风险，掌握保险的种类和原则，并了解根据不同类型的理财者设计保险规划的方法。
6.1识别个人风险与风险管理
6.2认识保险与人身保险产品
6.2.1保险的基本概念和原理
6.2.2保险的基本原则
6.2.3 人身保险产品
6.3保险规划的原则和步骤
6.4人生不同阶段保险规划案例分析（上）
6.4人生不同阶段保险规划案例分析（下）
投资规划
课时目标：掌握投资规划的流程，了解基本投资工具的功能和交易规则，进行合理的资产配置。
7.1 树立正确的投资理念
7.2 明确投资规划流程
7.3 投资工具的选择
7.3.1 股票的选择
7.3.2 债券的选择
7.3.3 证券投资基金的选择
退休养老规划
课时目标：收集退休养老方面的信息，了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系，达到灵活运用退休养老工具，制定养老理财规划。
8.1退休养老规划的考虑因素及原则
8.2 我国多层次养老保险体系
8.2.1我国的多层次养老保险体系I
8.2.2我国的多层次养老保险体系II
8.3 退休养老规划方案的制定
8.3.1 预测退休养老资金缺口
8.3.2 制定弥补养老金缺口的计划
个人税收及遗产传承规划
课时目标：了解个人所得税法的相关规定，学会计算个人所得税。了解家庭成员权利义务关系的知识，掌握界定财产属性的方法，掌握遗产界定及遗产分割的原则。
9.1 初识个人所得税
9.2个人所得税案例讲解
9.3 遗产传承规划
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浙公网安备 33010802012594号
