1、课程描述

课程以个人家庭为研究对象，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。

2、教学目标

（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。

（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。

（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。

通过本课程的教学，使得学生具备如下能力：

1、理解并树立正确的投资理财观；

2、弥补投资与理财的“盲区”；

3、谨防“校园贷”、“现金贷”等投资与理财的“误区”；

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。

按要求学完全部课程内容（包括视频、PPT、案例讨论、参考资料等）；按时完成单元测试、作业；积极参与课程讨论（课堂讨论区必须回复3次以上才计算成绩）；会最终作为平时成绩计算到最后的考核成绩中。

本课程对选课学生没有特别的预备知识要求，但需同学们对投资与理财有兴趣，能够静下心来，踏踏实实地学习课程内容，积极提出学习中遇到的疑问、难点，我们相信通过本课程的学习，会有意想不到的收获。

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2]  陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[3]（美）罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著：《富爸爸穷爸爸》，世界图书出版公司，2000年版

[4]但斌著：《时间的玫瑰：但斌投资札记》,山西人民出版社，2007年版

[5]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[6]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2011年版

[7]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版

学生Q :  为什么进不了课程学习？

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