1、课程描述
课程以个人家庭为研究对象,进行教学内容的架构,考察关键人生节点的理财需求,以关键问题为导向,经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学,是一门理论性和实践性并举的专业课程。
2、教学目标
(1)树立正确的理财观,建立投资理财新思维
“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问,也是一种生活态度,一种生活方式的选择,它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度,帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观,构建良好的投资与理财思维逻辑。
(2)掌握基本的理财知识,提高投资理财素养
“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识,并且能用理财智慧反思知识的盲区,是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱,拓宽投资视野,提升理财素养,增加居民财产性收入,有助于实现人民对美好生活的向往。
(3)熟悉典型的理财工具,具备投资理财技能
“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求,选择与之相匹配的投资与理财工具,聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节,构建个性化的综合理财方案。同时,通过典型案例分析,培养投资与理财能力,避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。
3、课程资源
每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料(阅读资料)、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。
通过本课程的教学,使得学生具备如下能力:
1、理解并树立正确的投资理财观;
2、弥补投资与理财的“盲区”;
3、谨防“校园贷”、“现金贷”等投资与理财的“误区”;
4、掌握应对通货膨胀的理财技能。
5、建立证券投资新思维。
6、理解资金的时间价值。
7、学会运用保险工具理财。
8、学会正确使用信用卡理财。
9、了解住房投资、消费决策。
10、建立应对老龄化社会的养老新思维。
11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。
按要求学完全部课程内容(包括视频、PPT、案例讨论、参考资料等);按时完成单元测试、作业;积极参与课程讨论(课堂讨论区必须回复3次以上才计算成绩);会最终作为平时成绩计算到最后的考核成绩中。
本课程对选课学生没有特别的预备知识要求,但需同学们对投资与理财有兴趣,能够静下心来,踏踏实实地学习课程内容,积极提出学习中遇到的疑问、难点,我们相信通过本课程的学习,会有意想不到的收获。
[1] 陈志武著:《金融的逻辑1》,西北大学出版社,2014年版
[2] 陈志武著:《财富的逻辑1》,西北大学出版社,2015年版
[3](美)罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著:《富爸爸穷爸爸》,世界图书出版公司,2000年版
[4]但斌著:《时间的玫瑰:但斌投资札记》,山西人民出版社,2007年版
[5](美)阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译:《个人理财》(第四版),中国人民大学出版社,2012年版
[6](美)杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译:《个人理财》,清华大学出版社,2011年版
[7](美)罗伯特·J·希勒著:《非理性繁荣》,中国人民大学出版社,2016年版
[8] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师基础知识》(第五版),中国财经出版社,2015年版
[9] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师专业能力》(第五版),中国财经出版社,2015年版
学生Q : 为什么进不了课程学习?
A : 需要学生认证后,成为本校学生才可以自由选择课程。
Q : 为什么老卡?
A : 目前使用人数较多,需要刷新等待。
Q : 为什么点不开慕课网网页?
A : 浏览器选择问题,尽量选择360极速等。